义乌播报

从“独角戏”到“大合唱” ——兴业银行杭州分行内控合规、风险防控两手抓

近几年,银行业外部监管环境日趋严格,银行对自身的要求也越发严格,提升合规内控管理水平,成为不少银行当下重要的任务。兴业银行杭州分行紧紧围绕“兴航程”合规内控系列活动要求和风险防控工作标准,严格落实各项工作合法合规,不仅要做实规定动作,更要做优自选动作,将“人人合规、事事合规”的要求落到实处,切实保障企业和市民的金融安全。

据悉,兴业银行杭州分行每年组织开展合规建设“兴航程”主题活动。但从2019年开始,“兴航程”已不再是风控部门的“独角戏”,而是全辖业务部门和管理部门人人参与的“大合唱”。全辖各网点和相关人员签署风险防控工作责任书,积极开展合规大讲堂、合规下基层、合规视频录制、合规征文、合规考试等活动,通过多途径多形式进行风险管控教育和培训工作。

风险防控工作方面,兴业银行杭州分行以风险防控工作方案为主线,定期开展合规工作会议,警钟长鸣;同时开展合规警示教育培训,分析银保监系统处罚要点,防微杜渐;下发合规工作通知,进一步提出合规工作要求,严格落实。

规风险排查方面,兴业银行杭州分行开展员工行为大排查、征信合规检查、房地产专项检查和“治乱象、促合规”等专项检查,进一步排查风险隐患。杭州分行相关负责人赴基层机构开展案防督导工作,传达内控案防工作要求,分析支行内控扣分情况,并对员工行为进行现场检查。


员工风险管理方面,兴业银行杭州分行严格执行员工合规档案运用、违规积分管理、多层级责任追究等要求,让每位员工时刻牢记各项操作要合法合规。根据要求,杭州分行指定员工合规档案管理工作联系人,及时收集违规积分、违规问责、操作风险事件、监管处罚、合规嘉奖等信息,作为员工绩效考核及个人考评的重要依据,从而打破单一问责框架,通过多种管理措施落实多层级问责措施,将每一次通报都作为鲜活的案例进行培训讲解。同时,为强化员工行为管控,该行也推出了多项政策。例如,将合规宣贯与员工异常行为排查相结合,将员工行为规范要点和员工行为处罚案例作为“合规下基层”培训的重中之重,及时总结归纳并发布员工行为风险提示,实行员工行为按月处罚通报制,要求各支行自查自纠。



在重点业务领域方面,兴业银行杭州分行持续加大检查力度,防范风险。特别是在房地产和征信管理方面,杭州分行多次召开专题会议部署,管理部门和经营部门通力合作,自上而下开展多轮自查你,整改问题,问责相关责任人,严格执行“检查发现问题-查找问题根源-提出解决方案”模式,确保问题得到有效解决。

通过一系列行之有效的内部管控举措,兴业银行杭州分行逐渐形成内控检查常态化、合规警示教育常态化、下基层案防督导常态化等机制,在上级行举办的合规竞赛、合规征文、优秀检查报告和检查标兵评比活动中获得了较好的成绩,并在2019年浙江银保监局房地产业务专项检查和人民银行杭州中心支行征信检查中成功经受住考验,取得令人满意的成绩。